临沂会计培训学校:银行的现金业务都有哪些_临沂银桥培训学校

抢庄牛牛手游下载

       
学校公告 更多>> 
实用资料 更多>> 
临沂银桥会计学校,业务招待费个税代扣代缴
临沂会计初级职称培训:成本费用占营业收入
临沂兰山会计培训学校:事业单位财政专项资
临沂会计初级职称培训:业务招待产生的住宿
临沂会计实账培训班:企业购车的账务处理
 
  抢庄牛牛手游下载  
临沂会计培训学校:银行的现金业务都有哪些
作者:临沂银桥会计学校 日期:2019年07月30日 来源:东奥会计在线 浏览:

3061555058207_.pic_hd.jpg

一、开户业务

“户”是指账户,因此开户业务就是指客户在银行开设账户的简称。个人开设银行账户比较简单,一张身份证就能搞定一切。但是为企业开设对公账户就相对复杂一些了。总体来说,对公账户一共分为四类:基本账户、一般账户、临时账户和专用账户。而一般情况下,公司主要用到的是基本账户。出纳想要开设基本账户,需要准备营业执照正副本原件、法人身份证、开户申请资料和委托书等相关资料。急需开立的企业,需要提前预约,最后等待银行的通知和办理就可以了。

二、大额存取

有时企业因为一些特殊需要,需要对现金进行大额存取。存钱比较容易,直接拿钱过去,存入账户便可以了。但是存钱容易取钱难,想要进行大额的取现或者转账,则需要经过一种媒介才能进行,那就是支票。这里分两种情况:

一是直接使用现金支票,以填写备用金等形式来支取现金,不需要预约,直接去银行就可以;

二是企业如果需要分红或者投资的时候,可以使用转账支票或者采取公对公账户转账的方式来进行大额转账。

三、贴现处理

贴现就是申请人将未到期的银行承兑汇票转让给银行,银行按票面金额扣除贴现利息后,将余额付给持票人的一种融资行为。办理贴现业务的人员需要准备一些资料(各地银行要求不尽相同,建议大家都带着,以备不时之需),包括营业执照正副本、组织机构代码证、开户许可证、代办人委托书、代办人介绍信、法人身份证(复印件亦可)、代办人身份证、法人章、公章以及财务章。当然,最主要的银行承兑汇票必不可少(电子版需要带网银盾)。带全资料后,经过银行审批核算,双方签订合同,银行向贴现申请人付款。

出纳的银行现金业务工作,主要是资金的往来。除此之外,一些其他的零散业务较为简单,例如上诉提到的旧币换新、零整兑换等。但是需要注意的是,处理现金业务一定要做好流程工作并准备好资料,不然很可能产生诸多麻烦。

备注:本文章仅用于公益学习!不做其他用途!

临沂银桥电脑会计学校常年开设

零基础会计综合班、实帐班、初级、中级、

平面设计全科班、平面设计单科班

室内设计全科班、单科班、淘宝运营、美工等课程

所有课程每月5号、15号循环开课

大专本科函授专业

财务管理软件销售与服务

银桥企业财务服务中心(财税与信息化运营服务)

银桥学校最新推出银桥商学院总裁班、注册会计师专业班

地址:临沂市兰山区沂蒙路与开阳路交汇西50米路南 

         兰山区通达路与金三路交汇向北100米路东银桥教育

电话:17686998053(同微信)